福利厚生としての活用

従業員の経済的な不安を解消し、エンゲージメントや生産性を向上させるために、FP相談サービスを福利厚生として提供する企業が増えています。

ライフプランセミナーの開催: 新入社員向けに家計管理の基本を教えたり、中堅社員向けに住宅購入や子どもの教育費、退職を控えた社員向けに老後資金や年金制度について解説するセミナーなどを開催

個別相談会の実施: 従業員が個別に、マイホーム購入、資産運用（NISAやiDeCoを含む）、保険の見直し、相続対策といった個人的なマネープランについて、FPに直接相談できる機会を提供

経営者や役員の資産管理

企業の経営者や役員は、事業承継や個人の資産管理に複雑な問題を抱えていることが多いため、FPが専門的な視点からサポートします。

事業承継のサポート: 後継者への株式や資産の引き継ぎ方法、相続税対策など、事業の永続性を保つための計画

退職金のプランニング: 経営者や役員の退職金を、税務上のメリットも考慮しながらどのように受け取るのが最適かを検討

企業の財務・経理部門での活用

経理や財務に関するFPの知識は、企業の運営においても役立ちます。

経費削減とコンプライアンス: 経費の適切な管理や、税務上の優遇制度を活用した節税対策についてアドバイス

従業員向け制度の設計: 確定拠出年金（DC）や財形貯蓄など、従業員の資産形成を支援する制度の導入や見直しを行う際に、FPが専門的な知識を提供

個人のライフプラン（人生設計）に基づき、お金に関する計画を立てる専門家です。以下のようなさまざまなシーンで活用することができます。

ライフプランニングと資金計画

結婚・出産: 将来の子どもの教育費や、マイホームの購入資金など、これから必要となる資金を具体的にシミュレーションし、貯蓄や投資の計画を立てる手助け

住宅の購入: マイホームの購入は、人生で最も高額な買い物の一つです。住宅ローンの選び方、頭金の目安、返済計画など、具体的なアドバイス

老後資金の準備: 「年金だけで老後の生活は大丈夫だろうか？」という不安に対して、必要な老後資金を算出し、iDeCoやNISAといった制度を活用した資産形成の計画

資産運用と家計管理

家計の見直し: 「毎月お金が貯まらない」「何に使っているかわからない」といった家計の悩みを解決するため、支出を分析し、無駄をなくすための具体的なアドバイス

資産運用の相談: 貯蓄を増やすために、どのような金融商品をどのように組み合わせれば良いか、リスクとリターンのバランスを考慮した上で提案

保険の見直し: 加入している生命保険や医療保険が、現在のライフステージやニーズに合っているか、保障内容や保険料が適正かなどを客観的な視点から見直し

相続・税金対策

相続対策: 財産をどのように引き継ぐか、生前贈与や遺言書の作成など、円滑な相続のための計画

税金対策: 所得控除や税制優遇制度を活用した節税方法についてのアドバイス

その他の活用シーン

事業承継: 企業の経営者が、後継者への事業引き継ぎや、それに伴う財産の問題について相談

病気や介護への備え: 万一の病気や介護が必要になったときに備え、医療費や介護費用の準備について計画